第一章 认识基金

28.基金管理人(公司)是做什么的?

基金投资一点通 作者:林俊国 编


  基金管理人是基金产品的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心作用。在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

  作为专业从事基金资产管理的机构,基金管理人最主要的职责就是负责基金资产的投资运作,在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益,具体内容包括:依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;等等。

  基金业绩在很大程度上取决于基金管理人员的管理能力和职业操守。为了保护基金投资者的利益,我国对基金管理人,特别是其从业人员的资格作出了严格规定。根据《证券投资基金法》规定,设立基金管理人的条件主要包括:注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近三年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;等等。


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