基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用,也就是基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬。基金管理费年费率按基金资产净值的一定百分比计提,不同风险收益特征的基金其管理费相差较大,如目前货币市场型基金为0.33%,债券型基金通常为0.65%左右,股票型基金则通常在1%~1.6%之间。管理费逐日计提,月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。此费用是从基金资产中支付,不需另向投资者收取。
基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用,比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用是从基金资产中支付,不需另向投资者收取。