热钱是中国人财富保卫战的主要对手，是国际金融寡头遏制中国战略崛起的“轻骑兵”，也可以说是潜伏中国的“特种部队”。要想打赢这场热钱反击战，必须知己知彼，方可百战不殆，否则，在一场艰巨而复杂的攻防战中，如果连谁是我们的敌人、谁是我们的战友都分不清楚，那么结果只能是一个；稀里糊涂地败下阵来，连为什么输都不知道。

1、师夷长技：国外是如何应对热钱的

热钱是诱发市场动荡乃至金融危机的重要因素之一。热钱产生的原因不一，长期资本在一定情况下可以转化为短期资本，甚至成为热钱，其关键在于经济和金融环境是否会导致资金从投资走向投机。

消除套利预期是减少热钱流入的最有效方式。各种因素导致的套利机会是吸引热钱流入的基本因素。一国货币面临升值或与国外存在正的利率差时，通常会出现热钱流入。因此，完善汇率机制及制定合理的利率政策能有效减少热钱流入。

在套利预期无法完全消除的情况下，对跨境资本流动征税及实行无息存款准备金制度都能增加热钱套利成本，从而有效抑制国际热钱大量涌入。

对跨境资本流动直接征税是美国经济学家托宾于1972年首次提出的，因此该税种被称为托宾税。

无息存款准备金制度则相当于对资本流入间接征税，实行该制度的典型国家是智利。智利政府1991年7月开始对除贸易信贷以外的所有国外借款征收20％的1年期无息准备金，此后无息准备金比率被提高到30％，覆盖范围逐渐扩展到外商直接投资以外的多数外国资金，这在一定程度上促使流入智利的资本期限延长，提高了国内金融体系的稳定性。

此外，采取直接的金融管制措施（如限制外资进入某些领域、规定最短停留期限）、建立跨境资本流动监测体系以及加大反洗钱力度等都有助于应对热钱冲击。

反洗钱不仅涉及反恐和防止犯罪活动，各种危害国家安全和经济稳定的投机资本也是反洗钱的重点打击对象，因此发达国家历来重视反洗钱。

除加强对热钱进入本国资本市场的监管外，经受过1997年金融风暴沉重打击的亚洲国家正联手修筑一道防波堤，以遏制热钱兴风作浪。

2008年5月，东南亚国家联盟10国以及中国、日本和韩国3国财政部长宣布，将出资至少800亿美元建立共同外汇储备基金，以帮助参与国抵御可能发生的金融危机，维护地区金融稳定。