第一章??债券基金，最佳的防御性品种
第一节??为何债券基金拥有更好的防御性 / 3
一、高等级债券组合 / 3
二、低风险、盈利稳定的品种 / 4
三、多组合策略，攻守相宜 / 5
第二节??影响债券基金收益的因素 / 6
一、利率水平 / 7
二、债券标的信用 / 7
三、债券的持有期限 / 8
四、基金经理的眼光和运作水平 / 8
第三节??债券基金投资常用术语 / 10
一、根据违约风险划分：利率债与信用债 / 10
二、根据交易市场划分：场内交易与场外交易 / 11
三、利息、利率、存款准备金率、票面利率、票面面值 / 12
四、贴现、贴现率、贴现息 / 13
五、平价发行、溢价发行、折价发行 / 15
六、债券回购与逆回购、久期、杠杆 / 15
第二章??债券——债券基金的投资标的
第一节??国债 / 19
一、国债的分类 / 19
二、投资国债的优势 / 20
三、影响国债收益的因素 / 21
第二节??金融债 / 22
一、金融债的分类 / 22
二、投资金融债的优势 / 23
三、影响金融债收益的因素 / 23
第三节??企业债和公司债 / 24
一、企业债与公司债的区别 / 24
二、公司债（企业债）的特点 / 25
三、影响公司债（企业债）收益的因素 / 26
第四节??中期票据 / 27
一、中期票据与企业债（公司债）的不同点 / 27
二、中期票据投资特点 / 28
三、影响中期票据收益的因素 / 28
第五节??同业存单 / 29
一、同业存单与其他债券的不同点 / 29
二、同业存单投资特点 / 30
三、影响同业存单收益的因素 / 30
第六节??短期融资券 / 32
一、短期融资券的特点 / 32
二、投资短期融资券的优势 / 32
三、影响短期融资券收益的因素 / 33
第七节??可转债 / 34
一、可转债的特点 / 34
二、投资可转债的优势 / 35
三、影响可转债收益的因素 / 36
第八节??次级债券 / 37
一、次级债券的特点 / 37
二、投资次级债券的优势 / 38
第九节??央行票据 / 39
一、央行票据的特点 / 39
二、央行票据的作用 / 39
第三章??债券基金的分类及盈利模式
第一节??债券基金的分类 / 43
一、按债券占比分类 / 43
二、按债券期限分类——短债基金、超短债基金 / 45
三、特殊的债券基金——可转债基金、定开债基金 / 46
第二节??债券投资的基础——债券信用评级 / 48
一、债券评级机构及评级内容 / 48
二、债券评级明细 / 49
第三节??债券基金收益的构成 / 50
一、票息 / 50
二、净价价差 / 50
三、债券质押式回购 / 51
四、股票价格波动收益 / 52
第四章??债券基金投资入门
第一节??从哪里买基金最划算 / 57
一、从银行买基金 / 57
二、从基金公司买基金 / 58
三、从证券公司买基金 / 59
四、从第三方销售平台买基金 / 60
第二节??基金投资费用知多少 / 61
一、申购与认购费用 / 61
二、持仓费用 / 63
三、赎回费用 / 64
第三节??基金的认购与申购、赎回 / 65
一、基金申购及其规则 / 65
二、基金赎回及其规则 / 66
第五章??三维选择优质债基
第一节??选基金先要选定产品 / 69
一、基金名称：看产品属性 / 69
二、基金名称中的A、B、C / 71
三、基础性评估指标：安全性、流动性、费用率、基金规模 / 72
四、评估基金产品的收益与风险 / 74
五、查看评级机构的评级 / 76
六、评估基金产品业绩表现 / 78
第二节??看业绩选基金经理 / 79
一、了解基金经理的背景 / 79
二、了解基金经理的运作成绩 / 81
三、关注基金经理的变动情况 / 82
第三节??选基金要关注基金公司 / 83
一、了解基金公司的背景 / 83
二、关注基金公司的投资方向 / 84
三、对比基金公司的业绩表现 / 85
第六章??纯债基金投资策略
第一节??纯债基金投资分析 / 89
一、纯债基金投资范围及特征 / 89
二、纯债基金收益影响因素 / 91
三、纯债基金投资风险分析 / 92
四、典型的纯债基金品种——建信纯债 / 93
第二节??纯债基金典型分类——超短债纯债基金 / 96
一、超短债基金的投资范围 / 96
二、超短债基金与普通纯债基金的区别 / 97
三、典型的超短债基金品种——嘉实超短债基金 / 98
第三节??纯债基金典型分类——国债纯债基金 / 101
一、国债纯债基金的投资范围 / 101
二、国债纯债基金与国债的区别 / 102
三、国债纯债基金与普通纯债基金的区别 / 102
四、国债纯债基金品种——工银国债纯债基金 / 103
第七章??混合债券基金投资策略
第一节??混合债券基金投资分析 / 109
一、混合债券基金的投资范围 / 109
二、影响混合债券基金收益的因素 / 111
三、混合债券基金投资风险分析 / 112
四、典型的混合债券基金品种——易方达稳健收益债券基金 / 113
第二节??二级债券基金基本投资策略 / 117
一、二级债券基金的特点 / 117
二、二级债券基金与其他债券基金的区别 / 118
三、典型的二级债券基金——诺安双利债券基金 / 119
第三节??偏债类混合基金基本投资策略 / 122
一、偏债类混合基金的特点 / 122
二、偏债型混合基金与其他债券基金的异同 / 123
三、典型的偏债型混合基金——长安鑫益增强混合型基金 / 124
第八章??可转债基金投资策略
第一节??可转债的核心要素 / 131
一、可转债的债券要素 / 131
二、可转债的特有要素 / 135
第二节??可转债交易规则 / 138
一、申购规则 / 138
二、交易规则 / 139
三、交易费用 / 140
四、交易可转债的要点 / 140
第三节??可转债基金是更好的选择 / 141
一、可转债基金的投资范围 / 141
二、影响可转债基金收益的因素 / 142
三、可转债基金风险分析 / 144
四、可转债基金的配置原则 / 146
五、典型的可转债基金——汇添富可转换债券基金 / 147
六、可转债混合基金——兴全可转债混合基金 / 150
第九章??债券指数基金投资策略
第一节??债券指数基金及优势 / 157
一、债券指数基金的特点 / 157
二、与普通债券基金的不同点 / 158
第二节??债券指数及其典型的基金产品 / 159
一、债券指数及其作用 / 159
二、债券指数编制机构及指数分类 / 160
三、典型的债券指数基金——南方中债10年期国债指数基金 / 162
第三节??债券指数基金投资技巧 / 165
一、识别市场利率运行趋势 / 165
二、全面评估指数 / 166
三、挑选合适的指数基金 / 167
第十章??其他类型债券基金投资
第一节??定开型债券基金投资策略 / 171
一、定开型债券基金的特点及优势 / 171
二、定开型债券基金的风险 / 173
三、定开型债券基金的选择技巧 / 173
四、经典定开债基金品种——中邮定期开放债券基金 / 175
第二节??封闭型债券基金投资策略 / 178
一、封闭型债券基金的特点及优势 / 178
二、封闭型债券基金的风险 / 179
三、封闭型债券基金与定开型债券基金的不同 / 179
四、典型的封闭型债券基金品种——汇安嘉诚一年封闭债券基金 / 180
第三节??LOF债券基金投资策略 / 183
一、LOF基金的基本特征 / 183
二、LOF基金套利技巧 / 184
第十一章??债券基金基本投资策略
第一节??债券基金投资前的筹划 / 189
一、时间策略：何时入场 / 189
二、品种策略：构建合理的基金组合 / 192
三、仓位策略：仓位设置基本思路 / 194
第二节??投资债券基金的步骤 / 196
一、评估个人理财偏好 / 196
二、确认理财目标与策略 / 197
三、选定债券基金的类型及标的 / 198
第三节??债券基金投资规划 / 200
一、基于养老需求的债券基金投资规划 / 200
二、基于教育需求的债券基金投资规划 / 204
三、保守型家庭的投资理财规划 / 208
四、激进型家庭的投资理财规划 / 210
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