监管科技：面向未来的监管变革

第一章　 监管科技的理论基础 1
第一节　 监管科技的概念解析 1
一、 监管科技的定义 2
二、 相关概念的解析 3
第二节　 监管科技的运作机理 7
一、 监管机构 8
二、 金融机构 8
三、 科技公司 9
第三节　 监管科技的发展路径 10
一、 产生动因 10
二、 发展演进 22
第四节　 监管科技的优势意义 27
一、 主要优势 28
二、 发展意义 30
第二章　 监管科技的技术支撑 33
第一节　 云计算 33
一、 云计算的内涵 33
二、 云计算的关键技术 33
三、 云计算在监管科技中的作用 37
第二节　 大数据 38
一、 大数据的内涵 38
二、 大数据的关键技术 39
三、 大数据在监管科技中的作用 46
第三节　 区块链 48
一、 区块链的内涵 48
二、 区块链的关键技术 49
三、 区块链在监管科技中的作用 55
第四节　 人工智能 56
一、 人工智能的内涵 56
二、 人工智能的关键技术 57
三、 人工智在监管科技中的作用 63
第五节　 物联网 64
一、 物联网的内涵 64
二、 物联网的关键技术 65
三、 物联网在监管科技中的应用 67
第三章　 监管科技的域外发展与镜鉴 72
第一节　 各国监管科技概况分析 74
一、 英国 75
二、 澳大利亚 79
三、 美国 82
四、 新加坡 85
第二节　 监管科技应用的主要领域 87
一、 交易行为监控 88
二、 合规数据报送 91
三、 法律法规跟踪 95
四、 客户身份识别 99
五、 金融压力测试 105
第三节　 监管科技应用的企业案例 106
一、 美国代表性企业 106
二、 爱尔兰代表性企业 108
三、 澳大利亚代表性企业 109
第四章　 监管科技的国内发展与应用 111
第一节　 监管科技的国内发展现状与应用场景 111
一、 监管科技的国内发展现状 111
二、 监管科技的国内主要应用场景 116
第二节　 监管部门对监管科技的应用 120
一、 监控交易行为 120
二、 P2P 风险监测预警 130
三、 金融创新的沙盒监管 138
第三节　 国内企业对监管科技的主要应用 144
一、 风险控制 144
二、 客户身份调查 148
三、 智能决策 150
结语: 面向未来的监管变革 155
一、 金融监管面临的冲击和挑战 155
二、 金融科技背景下的监管变革 158
三、 监管科技发展中的重点问题 162
四、 促进监管科技发展的政策建议 165
参考文献 168
后记 176