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未来博弈:大变局下的财富保值增值与传承

未来博弈:大变局下的财富保值增值与传承

定 价:¥68.00

作 者: 冯雅格 著
出版社: 北京大学出版社
丛编项:
标 签: 暂缺

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ISBN: 9787301311899 出版时间: 2021-01-01 包装: 精装
开本: 32开 页数: 344 字数:  

内容简介

  本书是一本易于理解的投资和全球金融业务指南。目前,全球约有1500万高净值人士,且这个数字正以每年90万人的速度快速增长。然而,一些新晋富豪缺乏基本的投资理念和战略格局,以及不知如何管理他们现有的财富。冯雅格先生根据自己从业近30年的经验,通过本书通俗易懂的语言,将深厚的投资和财富管理经验结晶呈现给读者。本书共分为三编十二章,分别从“走进财富之门——熟悉基本金融投资工具”“金融投资组合”“如何进行未来投资”等三个方面进行介绍,相信读者阅后肯定有所收获。

作者简介

  冯雅格(Bruce Douglas VonCannon): 罗斯柴尔德银行(香港)前CEO,国际财富传承标准委员会(Wealth Planning Standard board)董事。具有27年丰富的金融与财富管理服务经验,曾先后服务于美国运通银行、瑞士联合银行、罗斯柴尔德银行(香港)等国际优秀金融机构。 工商管理硕士、农业经济学硕士,普林斯顿大学文学学士,精通英语、法语和汉语。著有A GUIDBOOK FOR TODAY’S ASIAN INVESTOR。

图书目录

推荐序 创业者把握当下,投资者谋划未来 \ 001
译者序 成功来自决心和坚持不懈的努力 \ 001
作者自序 \ 001
引言 我与罗斯柴尔德家族 \ 001

那些困难的岁月就像逆水行舟一样,如果你能熬过困难时期,好运和财富的出现只是时间的问题。一个人必须保持警惕和乐观,这样才能保证你在第一时间识别出这样的机会。

第一编 走近财富之门——熟悉基本金融投资工具 \ 025

第一章 认识货币市场 \ 027
太多投资者把货币市场产品想当然地视为无风险的投资产品,但是历史告诉我们,这种理解并不总是对的。

第二章 熟悉固定收益市场 \ 045
对于今天的私人投资者来说,只要你严格局限在“投资级”范围来投资债券,资产安全的概率仍然比你在北美任何主要城市夜间行走的安全概率要高一些。

第三章 理解股票市场 \ 073
要尽量避免成为一个追涨杀跌的“择时交易投资者”。你通常很难完美地预测到市场最低点,同样的,你也很难预测到市场最高点。

第四章 了解共同基金 \ 087
指数基金近年来越来越受欢迎。指数基金不需要投资者自主挑选股票,而是通过投资指数(如标准普尔500指数或罗素2000指数)内的所有股票来复制整体市场的表现。

第五章 掌握金融衍生产品和结构化产品 \ 113
投资结构化产品要严格自律,并采用多样化投资策略,引入多种产品来分散风险。成功的投资和评估一个棒球手的命中概率一样,没有任何职业棒球手能百分之百地击中球。

第二编 金融投资组合 \ 137

第六章 明智投资的关键 \ 139
随着时间的推移,通货膨胀会侵蚀任何现金货币的价值。这也就是为什么商品和服务的价格(如日常消费账单、医疗费账单)年年都在上涨的主要原因。

第七章 明智投资的三个重要概念 \ 157
资产风险越高,其偏离平均值的标准差就有可能越高,明智的投资者总是会将投资回报率和其价值的波动程度对照起来,同时考量。

第八章 投资组合的构建 \ 175
货币、债券和股票的价格每天、每小时都在变化。因此,正如人们为花园里的花卉和其他植物补充水分一样,投资者应该养成每隔几周就监控投资组合的习惯。

第九章 金融标杆——基准 \ 209
选定一个基准来评估每年的投资组合收益水平,是非常有帮助的。这样做能在市场有波动的时候,通过基准来评估投资组合的表现,让投资者不用惊慌失措。

第三编 如何进行未来投资 \ 223

第十章 家族财富传承 \ 225
遗产规划是一个不断发展的行业。其中一部分原因在于,许多国家的政府试图从家族遗产中获得更多的税收。

第十一章 兴趣投资\ 245
如果人们不涉足包括艺术品投资和葡萄酒投资在内的兴趣投资,就不算对投资研究和资产管理有全面了解。

第十二章 未来投资方向——“半杯满”的心态 \ 265
通过互联网的使用,我们可以了解到金融市场的操作流程,从而自由“进出”金融市场;通过学习金融的相关知识,我们可以种植自己的“金钱树”,在人生的长河里积累属于自己的财富。

结语 罗斯柴尔德家族的传承核心 \ 289
忠于家庭和朋友是罗斯柴尔德家族的持久品质。

后记 \ 305

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