家庭理财十三课

序言 / 1
前言我们在做什么？为什么做这些？ / 1

第一部分客户立场第一课 “危险”的中产家庭 /
一、“平成流浪汉”与阶层下流 /
二、“平成流浪汉”的悲剧距离我们并不遥远 /
三、财富结构失衡，财务现状并不乐观 /
四、两端挤压，未来堪忧 / 第二课合理理财，赚到该赚到的钱 /
一、在理财里，你比别人多出来的是什么？ /
二、真正的资源，是我们人人都具备但却并不在意的东西 /
三、运用自己的资源，赚到该赚到的钱 /

第二部分个性化定制第三课规划好资产的核心与“卫星” /
一、了解家庭中的无目标理财与有目标理财 /
二、无目标理财是家庭理财的核心 /
三、有目标理财是家庭理财的“卫星” / 第四课如何衡量自己的风险承受能力？ /
一、 什么是风险？ /
二、 如何衡量自己的风险承受能力？ / 第五课有目标理财如何规划？ /
一、 中产家庭建立有目标理财的必要性 /
二、第一类有目标理财——与人生目标挂钩的心理账户 /
三、第二类有目标理财——大致知道期限，但不知道具体用途 / 第六课什么是资产配置？ /
一、 资产配置的介绍 /
二、 经典的资产配置方法 /
三、 理财魔方的主动全天候策略 /
四、附文 / 第七课如何选择靠谱的资产？ /
一、合理的资产需要正规的生产、销售机构 /
二、以理财魔方为例，如何确认一个理财机构的合法性？ / 第八课公募基金——中产家庭理财首选品种 /
一、 了解公募基金 /
二、如何选择公募基金？ / 第九课保险——家庭财富的“安全绳” /
一、补充保险的必要性 /
二、什么是好的保险规划服务？ / 第十课为什么理财需要“定制”？ /
一、理财的过程和治病很相似 /
二、投资顾问相当于一个“理财医院” /
三、定制：良好的理财服务必须满足的条件 /
第三部分伴随式服务第十一课信任感是理财服务成功的基础 /
一、 对市场的信任感 /
二、 对理财机构的信任感 /
三、 信任的建立与维护 / 第十二课持续的伴随式服务是理财成功的关键 /
一、 理财中情绪管理的价值 /
二、 情绪的外在表现与影响 /
三、 如何引导投资者回归理性？ /
四、市场变动过程中理财魔方的伴随式服务内容 /
五、附文 / 第十三课人工智能技术是实现低成本高质量理财服务的
重要手段 /
一、 高质量理财服务门槛高且稀缺 /
二、人工智能技术把个性化服务与低价格成本完美结合 /
三、人工智能技术在理财服务中的应用——以理财魔方为例 /
四、附文 /

后记在这样一个欢笑的时刻，让我们谈谈理想！ /