区域性银行数字化转型：方法论与实践 限量签章版

目录
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前言
第1章　银行数字化转型20年001
1.1　付诸行动—推进“全国数据大集中”002
1.2　以客户为中心—向数据要价值003
1.3　拥抱大数据—思维方式的转变004
1.4　金融科技赋能—技术赋能业务005
1.5　数字经济时代—大中型银行加速转型006
1.6　转型新课题—区域性银行如何开展数字化转型工作006
第2章　认识区域性银行数字化转型008
2.1　区域性银行的特征008
2.1.1　城商行：重建设，轻治理009
2.1.2　农商行：强依赖，弱自主010
2.1.3　村镇银行：无战略，缺规划011
2.2　区域性银行数字化转型的3个命题012
2.2.1　为什么转型—区域竞争已无优势013
2.2.2　怎么转型—整体转型是唯一路径014
2.2.3　转型转什么—思维方式的转变是核心014
2.3　区域性银行数字化转型的10个痛点016
2.3.1　金融科技难以引领业务发展016
2.3.2　敏捷开发带来用户投诉018
2.3.3　行内数据资产不能变现019
2.3.4　外部数据实用性不足020
2.3.5　线上化未能有效吸引客户021
2.3.6　开放银行向谁开放不清晰023
2.3.7　场景联合运营回报率低024
2.3.8　风险模型效果不明显025
2.3.9　科技部门牵头转型有掣肘026
2.3.10　转型保障机制缺失028
2.4　问题产生的5个根源030
2.4.1　缺少清晰的指引战略030
2.4.2　缺少完整的方法论031
2.4.3　缺少正确的转型路径与架构033
2.4.4　缺少统一的数字化能力规划033
2.4.5　缺少企业数据文化氛围034
第3章　区域性银行数字化转型的方法论036
3.1　定战略：定义转型的全局战略037
3.1.1　明确愿景：打造特色鲜明、风控优良的区域佳银行038
3.1.2　明确使命：为客户提供所见即所得的金融服务038
3.1.3　明确目标：构建数字化的生态银行039
3.1.4　重视战略落地策略：保障数字化转型战略可落地042
3.2　选战术：选择转型的模式043
3.2.1　复刻大行转型模式成效不佳043
3.2.2　灯塔工厂模式助力转型043
3.3　定方法：制定转型的基本法044
3.4　建能力：构建中台与前台数字化能力046
3.4.1　区域性银行科技能力与数据能力的现状047
3.4.2　以中台能力构建数字化转型底座048
3.4.3　以前台数字化能力打通服务客户的“后一公里”050
3.5　塑文化：塑造数据文化051
第4章　如何“摸家底”053
4.1　第一步：设立评价框架与内容054
4.1.1　战略规划与组织流程建设主题域054
4.1.2　业务经营管理数字化主题域063
4.1.3　数据能力建设主题域069
4.1.4　科技能力建设主题域071
4.1.5　风险防范能力主题域073
4.2　第二步：构建组织体系076
4.3　第三步：明确牵头部门077
4.4　第四步：建立工作机制078
4.5　第五步：分工协作完成自评底稿079
4.6　第六步：分析诊断结果081
第5章　如何搭架构084
5.1　银行数字化转型的几种常见架构084
5.1.1　构建完整的企业级架构085
5.1.2　金融科技重塑技术架构087
5.1.3　基于“摸家底”评价框架搭架构088
5.2　区域性银行转型架构搭建的步骤091
5.2.1　第一步：组织治理先行091
5.2.2　第二步：构建数据能力097
5.2.3　第三步：提升科技自主可控能力099
5.2.4　第四步：构建业务数字化能力101
5.2.5　第五步：提升风险管控能力119
5.3　架构运行机制120
5.3.1　前提：全行管理层对转型达成共识121
5.3.2　基础：以《指导意见》为指引121
5.3.3　资源：引入外部技术与数据资源122
5.3.4　保障：构建协同工作机制123
第6章　如何定路径125
6.1　银行数字化转型的5种常见路径125
6.1.1　路径一：自上而下全面推进数字化转型126
6.1.2　路径二：科技能力赋能业务转型128
6.1.3　路径三：全面建设敏捷组织以推动业务转型130
6.1.4　路径四：极致客户体验带动业务转型133
6.1.5　路径五：照镜子，补短板，推动整体转型135
6.2　区域性银行转型实施步骤136
6.2.1　第一步：顶层设计驱动组织变革137
6.2.2　第二步：流程优化带动业务重塑140
6.2.3　第三步：“业技融合”实现业务数字化144
6.2.4　第四步：建立后评价机制145
6.3　落地步骤运行机制148
6.3.1　前提：以数字化转型目标为指引148
6.3.2　基础：重视现状诊断149
6.3.3　资源：充分利用内外部资源149
6.3.4　保障：构建可落地的组织保障能力150
第7章　如何建能力152
7.1　业务中台152
7.1.1　业务中台基础知识153
7.1.2　业务中台能力框架154
7.1.3　业务中台能力的拆解155
7.1.4　业务中台的实现路径164
7.1.5　支撑业务中台的系统群落规划167
7.2　数据中台168
7.2.1　数据中台的定义169
7.2.2　数据中台的基础169
7.2.3　数据中台的框架171
7.2.4　数据中台的运行173
7.2.5　数据中台的实现路径175
7.3　数据治理177
7.3.1　全面解读数据治理指引178
7.3.2　数据治理现状诊断180
7.3.3　调整数据治理架构181
7.3.4　完善数据管理体系182
7.3.5　闭环管理数据质量183
7.3.6　设计问责机制184
7.4　移动工作平台185
7.4.1　员工需要什么样的工作平台185
7.4.2　企业微信应用的普遍现状186
7.4.3　如何调整企业微信的定位187
7.4.4　如何用企业微信构建移动工