商业银行中间业务产品实用手册

商业银行中间业务产品实用手册目录
第一章商业银行中间业务概述
一.中间业务的涵义和性质
(一)中间业务的涵义
(二)中间业务的基本性质及其变化
(三)中间业务的特征
(四)中间业务与相关概念的区别
二.中间业务的产生和发展
(一)国内外中间业务的发展与现状
(二)中间业务产生和发展的背景及原因
三.中间业务的分类
(一)中间业务分类的原则
(二)中间业务的基本分类
(三)中间业务的其他分类
四.商业银行发展中间业务的意义
(一)发展中间业务有利于提高商业银行的盈利能力
(二)发展中间业务有利于分散商业银行的经营风险
(三)发展中间业务有利于促进商业银行的传统业务
(四)发展中间业务有利于提升商业银行的公众形象
(五)发展中间业务有利于拓宽商业银行的业务领域
(六)发展中间业务有利于优化商业银行的资源配置
五.发展我国商业银行中间业务的总体思路和主要措施
(一)总体思路
(二)主要措施
第二章结算业务
一.结算业务的基本知识
(一)结算业务的概念
(二)结算业务的作用及发展趋势
(三)结算业务的原则
(四)结算纪律
(五)结算业务的分类
二.结算业务的产品介绍
(一)国内结算
1银行汇票
2商业汇票
3银行本票
4支票
5汇兑结算
6托收承付
7委托收款
(二)国际结算
1汇款
2托收
3信用证
4旅行支票
5外币兑换
6结售汇业务
7同城外汇款项收付业务
8境内异地外汇款项收付业务
9储蓄存款异地托收
第三章代理业务
一.代理业务的基本知识
(一)代理业务的概念及特点
(二)代理业务的作用
(三)代理业务的原则
(四)代理业务的种类
(五)代理业务的发展趋势
二.代理业务的产品介绍
(一)代收代付款项业务
1通讯类产品代收代付业务
2物业管理类产品(服务)代收费业务
3社会保障类代收费业务
4税务类代收代付业务
5交通类收费业务
6行政事业类收费业务
7代发工资类代收代付业务
8报刊订阅类代收费业务
9其他代收代付业务
(二)代理银行业务
1代理政策性银行业务
2代理中央银行业务
3代理同业支付结算业务
(三)代客衍生工具买卖业务
1代客互换交易
2代客外汇套汇交易
3代客外汇套利交易
4代客外汇掉期交易
5代客外汇期权交易
6代客利率期权交易
7代客调期期权交易
(四)代客外汇交易及现金管理业务
1代客外汇资产管理业务
2代客即期外汇买卖业务
3代客远期外汇买卖业务
4代客现金管理业务
第四章银证合作业务
一.银证合作业务的基本知识
(一)银证合作业务的概念及特点
(二)银证合作业务的作用
(三)银证合作业务的原则
(四)银证合作业务的分类
二.银证合作业务的产品介绍
(一)代理法人资金清算
(二)银证转账
(三)银证通
(四)代理发行和兑付政府债券
1代理发行和兑付凭证式国债
2柜台记账式国债交易业务
(五)代理发行.承销.兑付有价证券
1代理发行有价证券
2承销有价证券
3兑付有价证券
(六)证券投资基金
1证券投资基金业务的基本知识
(1)证券投资基金业务的概念及特点
(2)投资基金业务的作用
(3)证券投资基金与股票.债券的区别
(4)投资基金业务的分类
2证券投资基金业务的产品介绍
(1)基金托管业务
(2)开放式投资基金销售业务
(七)资产委托管理业务
第五章银保合作业务
一.银保合作业务的基本知识
(一)银保合作业务的概念及特点
1银保合作业务的概念
2银保合作业务的特点
(二)银保合作业务的作用
(三)银保合作业务的原则
(四)银保合作业务的分类
二.银保合作业务的产品介绍
(一)代理财产险业务的主要产品介绍
1代理企业财产保险
2代理建筑工程保险和安装工程保险
3代理货物运输保险
4代理房屋财产保险
5代理机动车辆保险
6代理家庭财产保险
(二)代理寿险业务的主要产品介绍
1代理个人人身险
2代理团体寿险
3代收保险公司保费
第六章网络银行业务
一.网络银行概述
(一)网络银行的定义
(二)网络银行产生与发展的动因分析
(三)网络银行与传统银行的比较
(四)网络银行的交易模式
二.网络银行业务产品介绍
(一)网上支付
(二)网上贷款
(三)网上证券
(四)网上信息服务
(五)其他网上业务
三.网络银行客户操作系统
(一)网上银行公共客户系统功能
(二)网上银行个人客户系统功能
(三)网上银行企业客户系统功能
四.网络银行的运作
(一)基本规定
(二)网络银行系统的运行环境
(三)RA证书管理系统
(四)网点客户登记系统操作规定
第七章银行卡业务
一.银行卡业务的基本知识
(一)银行卡业务的概念及特点
1银行卡业务的概念
2银行卡业务的特点
(二)银行卡业务的作用
(三)银行卡业务的原则
(四)银行卡业务的分类
(五)银行卡的功能
(六)银行卡业务发展趋势
二.银行卡业务的主要产品介绍
(一)信用卡
(二)借记卡
(三)国际卡
1国际信用卡
2国际借记卡
(四)芯片卡
(五)联名／认同卡
(六)代理外币卡收单业务
第八章住房金融业务
一.政策性住房金融业务
(一)政策性住房金融业务的基本知识
1政策性住房金融业务的概念及特点
(1)政策性住房金融业务的概念
(2)政策性住房金融业务的特点
2政策性住房金融业务的作用
3政策性住房金融业务的原则
4政策性住房金融业务的分类
(二)政策性住房金融业务的产品介绍
1住房公积金委托归集业务
2住房货币补贴资金归集业务
3住房公积金委托贷款业务
二.商业性房地产金融中的中间业务
(一)商业性房地产金融中的中间业务的基本知识
1商业性房地产金融中的中间业务的概念及特点
2商业性房地产金融中的中间业务的作用
3商业性房地产金融中的中间业务管理原则
4商业性房地产金融业务中的中间业务分类
(二)商业性房地产金融业务中的中间业务产品介绍
1代理个人抵押贷款房屋保险
2商品房抵押贷款合同履约保证保险
3代收物业管理费
4代理房地产项目评估咨询
5代理房地产交易咨询
第九章委托贷款业务
一.委托贷款业务的基本知识
(一)委托贷款业务的概念及特点
(二)委托贷款业务的作用
(三)办理委托贷款业务的一般原则
(四)委托贷款业务的分类
(五)委托贷款业务的关系人以及各自的权利义务
二.委托贷款业务的发展状况与前景
三.办理委托贷款的一般程序
(一)签订《委托贷款协议书》
(二)开立委托存款账户和存入委托存款
(三)委托贷款的审查和发放
(四)委托贷款的检查
(五)委托贷款的展期和转期
(六)委托贷款的利率调整和逾期罚息
(七)委托贷款的收回
四.政策性委托贷款
(一)部门委托贷款
(二)财政委托贷款
第十章担保业务
一.担保业务的基本知识
(一)担保业务的概念及特点
(二)担保业务的作用
(三)担保业务的原则
(四)担保业务的分类
二.担保业务的产品介绍
(一)票据承兑业务
1银行承兑汇票
2商业承兑汇票
(二)银行保函
1投标保函
2承包保函
3履约保函
4工程维修保函
5来料加工及来件装配保函
6补偿贸易保函
7预收(付)款退款保函
8付款保函
9延期付款保函
10分期付款保函
11关税保付保函
12账户透支保函
13保释金保函
14租赁保证
15留置保证
16质量保证
第十一章咨询业务
一.咨询业务的基本知识
(一)咨询业务的概念及特点
1咨询业务的概念
2咨询业务的特点
(二)咨询业务的作用
(三)咨询业务的原则
(四)咨询业务的分类
二.咨询业务的主要产品介绍
(一)资产评估业务
1贷款抵押物.质物估价
2房地产价格评估
3社会委托资产评估
(二)企业信用等级评估业务
(三)验证企业注册资金业务
(四)存款证明业务
(五)技术贸易中介业务
(六)企业资信调查业务
(七)专项调查咨询业务
(八)金融与经济信息咨询业务
(九)企业管理咨询业务
第十二章投资银行业务
一.投资银行业务的基本知识
(一)投资银行业务的概念及特点
1投资银行业务的概念
2投资银行业务的特点
(二)投资银行业务的作用
(三)投资银行业务的原则
(四)投资银行业务的分类
二.投资银行业务的产品介绍
(一)企业投资财务顾问业务
(二)企业及项目融资财务顾问业务
(三)企业兼并.收购与反收购财务顾问业务
(四)企业改制上市财务顾问业务
(五)企业商业票据及债券发行财务顾问业务
(六)企业资产重组与资产管理财务顾问业务
(七)企业债务重组与债务管理财务顾问业务
(八)企业资产证券化财务顾问业务
(九)企业战略规划与资产负债管理财务顾问业务
(十)个人理财顾问业务
第十三章其他中间业务
一.融资租赁业务
(一)融资租赁的概念及特点
(二)融资租赁的性质
(三)融资租赁业务的作用
(四)融资租赁业务的分类
(五)融资租赁业务的操作程序
(六)融资租赁业务的租金及支付方式
二.代保管业务
(一)代保管业务的概念及特征
(二)代保管业务的分类及业务操作程序
附录
附录一商业银行中间业务暂行规定
附录二中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知
附录三网上银行业务管理暂行办法
附录四中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知
附录五证券投资基金管理暂行办法(第一号)
附录六《证券投资基金管理暂行办法》实施准则
后记