不久，斯坦福许诺的“比美国银行利率高2个百分点”的利息吸引了诸多投资者。就连斯坦福自己都惊讶人们会为了2%的利息做出什么。1989年年底，斯坦福号称银行有5550万美元的存款，1990年这个数字飙升至1亿美元——“全是账面上做出来的”，玛丽亚指出。

然而从1980年代末起，英国苏格兰场和美国FBI针对蒙岛非法银行展开调查，斯坦福很快成为目标，并被认定涉嫌洗钱。1991年5月，保卫国际银行被蒙岛当局吊销营业执照。斯坦福第二次人间蒸发，但彼时他已经找好了蒙岛的替代品——安提瓜岛。

重重监视下的诈骗案

1990年前后，斯坦福买下了安提瓜银行，很快又在安提瓜和马布拉开了第二家银行，作为斯坦福金融公司的基地。和在蒙岛一样，他雇佣当地人，在拉美报纸上打广告，用高利率吸引客户。

为了不重蹈在蒙岛的覆辙，他用钱与当权的博德政府建立了伙伴关系。他出资建立了数个板球场地、一家医院和一座巨大多彩的建筑群鸟瞰首都圣约翰。1990年代末，斯坦福买下了安提瓜和巴布达两大日报之一的《安提瓜太阳报》。他还借钱给政府以支付当地人的工资和退休金。到2004年，安提瓜和巴布达政府共欠斯坦福8700万美元，这几乎是该国年度税收的一半。2006年，他被安提瓜和巴布达政府授予“爵士”爵位。

斯坦福金融公司在新家发展迅速。1991年，它宣称资产达3.5亿美元，足够斯坦福之后买下一家委内瑞拉银行，并在美国本土卷土重来。

但美国国内机构并没有放弃对斯坦福的监控。美国国内收入署称从1999—2003年间，斯坦福总计少上报2.26亿美元的收入。FBI从蒙岛起对斯坦福追踪调查了20年，美国海关和证监会也在监控斯坦福的活动，但主要是他的洗钱活动，而且没有一个机构能掌握足够的证据对他进行起诉。

“打个比方，过去20年里，如果你躲在斯坦福家外的草丛里，你很有可能撞在美国其他机构派去的调查人员身上。他们互相嚷嚷：‘小声点，斯坦福会听见的。’机构们总在争吵，他们该如何行动，这个家伙危害有多大。”一个美国安全顾问说。

斯坦福就这样在多方监视下完成了他的“庞兹骗局”。