经验丰富的财富管理公司会经常举办专题讲座或类似“金融训练营”之类的活动，聘请处理金钱和家庭关系方面的心理学家，帮助富有家族处理与财富有关的各种复杂问题。不要小瞧此类活动的重要性，任何一个家族都不希望看到辛苦守护的财富在继承的过程中四分五裂。金融教育能帮助富有家族更好地保障财富，保证财富顺利过渡。

慈善规则与角色转变

我们发现，目前慈善有两种主要的发展方向：一种是“风险型慈善”，另一种是“有生之年回报社会型慈善”。“风险型慈善”的出现，是因为如今很多百万富翁都是企业家，他们做慈善往往也带着企业家的色彩。在实现慈善目标的同时，也将管理公司的方法带进了慈善领域，改变了慈善事业的规则。通常，他们会设定特别的慈善目标和时间表，并对慈善结果进行追踪评估，后续资金的投入往往都有一些附带条件。这种慈善多少具有些公司的特征，基本上能保证慈善机构自给自足，或在条件允许的情况下实现盈利。此类慈善喜欢鼓励受益人发挥奋斗精神，而不仅仅是给钱了事。2006年，eBay的合伙创始人皮埃尔·欧米迪亚（PierreOmidyar）向他的母校美国塔夫斯大学（TuftsUniversity）捐献1亿美元，专门用来给贫穷国家人民创业提供小额贷款。

“有生之年回报社会型慈善”因比尔·盖茨的慷慨举动受到世人的瞩目。2006年，比尔·盖茨淡出微软日常事务，将更多的精力投入“比尔和梅琳达盖茨基金会”。该基金会主要资助全球健康与教育事业。沃伦·巴菲特紧随比尔·盖茨的脚步，向盖茨基金会捐款310亿美元。在经过了深思熟虑之后，世界上最富有的两个人将他们的财富永远捆绑在一起。此举大大推动了慈善事业的发展，并使“慈善”成为世界各大媒体的头版头条最常出现的字眼。

目前还有一种捐款数额随意的慈善基金类型，只需要捐出几千美金就可以成立一个慈善基金。这种基金虽然不那么醒目，却推动了“有生之年回报社会型”慈善事业的发展。捐献人不仅可以在有生之年看到自己的捐款发挥作用，还可以随时监督资金的使用情况。

财富管理的未来

让我们把目光投向未来。过去的十年中，推动财富快速发展的力量是全球化、是技术、更是人类自身的力量。这些因素会继续在未来推动着财富发展前行。举例来说，这一代富翁逐渐进入传统的退休年龄，按常理来说，他们会在未来的30多年中采用分配的策略管理自己的现金流，尽享优哉游哉的退休生活；但是，他们中有多少人会选择退居幕后？他们的退休年龄会推迟到什么时候？詹姆斯·坎顿博士（Dr JamesCarton）是全球未来研究院（theInstituteforGlobalFutures）的CEO，著有《极端的未来》（TheExtremeFuture）一书。他认为，这一代富翁会在未来几十年选择继续积累财富，而不是选择退休。

财富管理的未来绝非青云坦途，而是跌宕起伏、回环曲折，机遇与挑战并存。比如说，全球化会走向何方？全球化虽然威力强劲，但也有着不可忽视的弱点。保罗·蒂法尼（PaulTiffany）是宾夕法尼亚大学沃顿商学院（WhartonSchool）教授。他发现，世界各国在过去4年中，颁布的反倾销法律的数量超过以往25年的总和。发展中国家和发达国家之间存在着各种程度的贸易矛盾，如果解决不好，发达国家可能会选择放弃自由贸易。此外，虽然技术不断创新发展，但全球一体化的电子证券市场真会出现吗？体制因素和政治因素对贸易到底会有多大的影响，目前也尚不可知 当然，这只是一些假设和想象，未来世界的发展就像科技一样，难以准确估量。