理财规划与设计（第2版）

第1章理财规划与设计概述\t1
1．1 理财与理财规划\t3
1．2 理财规划业的发展与理财规划师职业资格认证\t11
评估练习\t18
职业技能训练\t20

第2章现金与消费支出规划\t21
2．1 家庭生命周期阶段分析\t23
2．2 现金规划与现金规划工具\t28
2．3 现金与消费支出规划方案的制定\t38
2．4 现金与消费支出规划案例分析\t42
评估练习\t48
职业技能训练\t49

第3章教育规划\t51
3．1 教育规划概述\t52
3．2 教育规划工具的选择\t59
3．3 教育规划方案的制定\t64
3．4 教育规划案例分析\t69
评估练习\t71
职业技能训练\t73

第4章住房规划\t75
4．1 住房需求分析\t77
4．2 购房的财务策略和融资方案\t82
4．3 房地产投资\t90
4．4 住房规划案例分析\t95
评估练习\t97
职业技能训练\t98

第5章投资规划\t100
5．1 投资需求与投资规划\t102
5．2 投资的影响因素及投资工具的选择\t107
5．3 投资规划方案的制定\t120
5．4 投资规划案例分析\t123
评估练习\t125
职业技能训练\t126

第6章风险管理与保险规划\t128
6．1 风险与保险\t130
6．2 家庭保险工具的选择\t143
6．3 保险理财规划方案设计的原则和方法\t148
6．4 保险规划案例分析\t150
评估练习\t153
职业技能训练\t154

第7章退休养老规划\t155
7．1 退休生活设计与退休费用分析\t156
7．2 现行社会保险体系\t166
7．3 退休养老理财规划的方法与建议\t172
评估练习\t174
职业技能训练\t176

第8章税收规划\t177
8．1 税收规划的概念、原则与方法\t179
8．2 个人所得税\t186
8．3 家庭税\t193
评估练习\t195
职业技能训练\t197

第9章财产分配与遗产规划\t198
9．1 家庭财产风险的种类与财产界定\t200
9．2 财产分配规划的原则和工具\t210
9．3 遗产与遗产规划\t214
9．4 财产分配与遗产规划案例分析\t222
评估练习\t224
职业技能训练\t225

第10章理财规划方案的制定与实施\t226
10．1 客户关系的建立\t228
10．2 客户财务分析与评价\t234
10．3 理财规划方案的制定\t244
10．4 理财规划方案的实施与效果评价\t248
评估练习\t254
职业技能训练\t256

附录A客户风险类型测试表\t258
附录B客户信息调查表\t263
附录C家庭理财综合案例分析\t265
参考文献\t271