个人理财规划

目 录
第一模块 理财规划通识基础
项目一 理财规划基础概念 ……………………………………………………1
项目二 经济基础 ………………………………………………………………7
项目三 金融基础 ………………………………………………………………13
项目四 财务基础 ………………………………………………………………20
项目五 理财计算基础 …………………………………………………………30
【总结与回顾】…………………………………………………………………52
【同步自测练习】………………………………………………………………52
【基础技能训练】………………………………………………………………58
第二模块 现金规划
项目一 现金规划的必要性 ……………………………………………………59
项目二 现金规划的工具 ………………………………………………………61
项目三 现金规划的工作流程 …………………………………………………73
【总结与回顾】 ………………………………………………………………75
【同步自测练习】………………………………………………………………75
【基础技能训练】………………………………………………………………77
第三模块 住房规划
项目一 住房规划的必要性 ……………………………………………………78
项目二 购房与租房的基本决策方法 …………………………………………79
项目三 购房规划 ………………………………………………………………83
项目四 购房筹资规划 …………………………………………………………88
项目五 住房规划工作流程 ……………………………………………………93
【总结与回顾】…………………………………………………………………96
【同步自测练习】 ………………………………………………………………96
【基础技能训练】 ………………………………………………………………99

第四模块 保险规划
项目一 风险相关概念…………………………………………………………101
项目二 保险相关概念…………………………………………………………107
项目三 保险规划………………………………………………………………118
【总结与回顾】…………………………………………………………………129
【同步自测练习】………………………………………………………………130
【基础技能训练】………………………………………………………………134

第五模块 投资规划
项目一 投资风险偏好与投资资产组合………………………………………136
项目二 投资规划工作流程……………………………………………………139
项目三 投资工具………………………………………………………………147
【总结与回顾】…………………………………………………………………189
【同步自测练习】………………………………………………………………190
【基础技能训练】………………………………………………………………197

第六模块 税务筹划
项目一 税务筹划的界定………………………………………………………199
项目二 个人所得税筹划………………………………………………………201
【总结与回顾】…………………………………………………………………218
【同步自测练习】………………………………………………………………219
【基础技能训练】………………………………………………………………227
第七模块 教育规划
项目一 教育规划的必要性……………………………………………………230
项目二 教育规划的原则………………………………………………………233
项目三 教育规划的工作流程…………………………………………………237
项目四 教育规划的工具………………………………………………………241
项目五 教育规划的风险管理…………………………………………………256
【总结与回顾】…………………………………………………………………257
【同步自测练习】………………………………………………………………257
【基础技能训练】………………………………………………………………259
第八模块 养老规划
项目一 养老规划的相关概念…………………………………………………261
项目二 养老规划的工作流程…………………………………………………263
项目三 养老规划的工具………………………………………………………265
【总结与回顾】…………………………………………………………………270
【同步自测练习】………………………………………………………………270
【基础技能训练】………………………………………………………………271
第九模块 财产分配与传承规划
项目一 财产分配与传承规划的必要性………………………………………273
项目二 财产分配规划…………………………………………………………274
项目三 财产传承规划…………………………………………………………293
【总结与回顾】…………………………………………………………………304
【同步自测练习】………………………………………………………………304
【基础技能训练】………………………………………………………………306