中小商业银行科技创新探索与实践

目录

序言

前言

第一篇　挑战与机遇

第1章　中小商业银行的时代契机   /  2

1.1　银行业发展环境的变化   /  2

1.1.1　金融科技发展方兴未艾   /  3

1.1.2　金融科技带来的冲击与挑战   /  4

1.2　中小商业银行科技创新的优劣势分析   /  5

1.2.1　相比金融科技公司的优势   /  5

1.2.2　相比金融科技公司的劣势   /  6

1.2.3　相比大型商业银行的优势   /  6

1.2.4　相比大型商业银行的劣势   /  7

1.3　科技创新是中小商业银行的必然选择   /  7

第二篇　机制与体系

第2章　科技治理与管理   /  10

2.1　中小商业银行科技治理面临的挑战   /  10

2.2　信息科技组织架构   /  11

2.2.1　信息科技组织架构的建立   /  11

2.2.2　银行信息科技三道防线的构成   /  13

2.2.3　在信息科技部门内加强制衡与协调发展   /  15

2.3　信息科技项目管理   /  17

2.4　信息科技外包管理   /  19

2.4.1　外包管理组织架构与外包战略制定   /  19

2.4.2　外包服务生命周期管理   /  20

2.4.3　外包集中度风险管理   /  23

2.4.4　非驻场外包及重点外包服务机构管理   /  24

2.5　信息科技风险管理   /  25

2.6　信息科技审计   /  26

第3章　科技创新机制   /  28

3.1　科技创新机制的必要性   /  28

3.2　科技创新机制建设思路   /  29

3.2.1　构建科技创新组织   /  29

3.2.2　培育科技创新文化   /  30

3.2.3　建立科技创新制度   /  30

3.2.4　保障科技创新持续投入   /  31

3.3　科技创新机制建设实践   /  31

3.3.1　打造可持续科技创新引领机制   /  31

3.3.2　建立科技创新项目孵化组织   /  32

3.3.3　设立科技创新项目基金   /  33

3.3.4　构建科技创新项目孵化流程   /  33

第4章　科技规划   /  35

4.1　科技规划的重要性   /  35

4.2　科技规划的方法论   /  36

4.2.1　科技规划的策略   /  36

4.2.2　科技规划的过程   /  37

4.3　科技规划的准备   /  38

4.3.1　组建团队   /  38

4.3.2　调研分析   /  38

4.3.3　确立目标   /  40

4.4　科技规划的制定   /  41

4.4.1　设计科技体系架构   /  41

4.4.2　制定实施路线图   /  42

4.5　科技规划的实施   /  43

4.5.1　科技规划实施面临的挑战   /  43

4.5.2　推进科技规划的落地和完善   /  43

4.6　中小商业银行科技规划实践   /  44

4.6.1　科技规划的组织   /  44

4.6.2　发展时期的科技规划   /  44

4.6.3　转型时期的科技规划   /  47

4.6.4　科技规划的落地实施   /  50

第5章　智慧运维与业务连续性   /  51

5.1　科技运维的新挑战与新机遇   /  51

5.2　信息安全体系   /  53

5.2.1　全面的信息安全体系   /  53

5.2.2　安全管理体系建设   /  54

5.2.3　安全技术体系建设   /  56

5.2.4　安全运行体系建设   /  58

5.3　科技智慧运维   /  59

5.3.1　科技智慧运维体系   /  59

5.3.2　运维自动化实践   /  61

5.3.3　运维智能化探索   /  64

5.4　业务连续性管理   /  68

5.4.1　完整的管理体系及预案   /  68

5.4.2　可靠的应急切换技术   /  69

5.4.3　业务连续性管理的创新实践   /  70

第三篇　流程再造与系统建设

第6章　组织流程再造   /  74

6.1　组织流程再造与科技创新相辅相成   /  74

6.1.1　科技和业务发展驱动组织流程再造   /  74

6.1.2　科技创新为组织流程再造奠定基础   /  75

6.1.3　组织流程再造促活科技创新   /  75

6.1.4　组织流程再造与科技创新应用协调实施   /  77

6.2　目标组织架构设计实践   /  78

6.2.1　发展战略分析   /  78

6.2.2　现状与差距分析   /  79

6.2.3　组织架构模型分析   /  79

6.2.4　组织架构设计理念   /  80

6.2.5　目标组织架构设计   /  81

6.2.6　组织架构持续优化   /  83

6.3　目标业务流程设计实践   /  83

6.3.1　业务流程设计方法   /  83

6.3.2　目标业务流程设计   /  83

6.4　目标组织流程的实施和优化   /  86

第7章　核心银行系统建设   /  89

7.1　核心银行系统建设面临的挑战   /  89

7.2　核心银行系统建设的组织与管理   /  91

7.2.1　核心银行系统建设的组织支持   /  91

7.2.2　核心银行系统建设的过程管理   /  92

7.2.3　核心银行系统建设的项目管理创新   /  93

7.3　核心银行系统建设实践   /  94

7.3.1　核心银行项目建设经验   /  95

7.3.2　核心银行系统建设成效   /  99

第8章　金融服务渠道整合   /  101

8.1　金融服务渠道整合背景   /  101

8.2　金融服务渠道建设存在的问题   /  102

8.3　金融服务渠道整合探索   /  103

8.4　金融服务渠道整合实践   /  104

8.5　金融服务渠道整合成效   /  107

第9章　数据治理与数据服务体系建设   /  109

9.1　数据治理与数据服务体系的价值   /  109

9.2　数据治理的探索和实践   /  110

9.2.1　数据治理探索   /  112

9.2.2　数据治理实践   /  115

9.3　数据服务体系建设   /  121

9.3.1　数据来源   /  121

9.3.2　数据采集   /  123

9.3.3　数据交换   /  123

9.3.4　数据存储   /  123

9.3.5　数据应用   /  124

9.3.6　数据消费   /  126

第四篇　新兴技术应用

第10章　互联网金融生态圈建设   /  128

10.1　互联网金融的特点   /  128

10.1.1　生态圈模式   /  128

10.1.2　跨界融合   /  128

10.1.3　便民普惠   /  129

10.1.4　注重体验   /  129

10.2　中小商业银行发展互联网金融的思路   /  129

10.2.1　跨界合作，大力挖掘场景化金融   /  130

10.2.2　找准定位，坚持差异化特色发展   /  130

10.2.3　科技创新，加强互联网技术运用   /  130

10.2.4　管控风险，保障客户资金安全   /  131

10.3　中小商业银行对互联网金融业务模式的探索   /  131

10.3.1　互联多元的生态圈金融模式   /  131

10.3.2　场景集成的生活圈金融模式   /  132

10.4　中小商业银行互联网金融体系建设实践   /  133

10.4.1　互联网金融体系架构   /  133

10.4.2　互联网金融平台技术架构   /  137

第11章　大数据应用   /  139

11.1　中小商业银行大数据应用面临的挑战及机遇   /  139

11.1.1　大数据应用面临的挑战   /  139

11.1.2　大数据应用迎来的机遇   /  141

11.2　中小商业银行大数据探索   /  141

11.3　中小商业银行大数据实践   /  144

11.3.1　架构先行，统一平台   /  144

11.3.2　数据整合，有序管控   /  146

11.3.3　应用构建，短期速赢   /  148

11.3.4　人才培养，加强投入   /  149

第12章　云计算平台建设与应用   /  150

12.1　云计算技术的发展背景   /  150

12.2　银行业云计算平台建设目标   /  151

12.3　中小商业银行云计算平台建设思路   /  151

12.4　中小商业银行云计算平台建设实践   /  153

第13章　人工智能与未来应用   /  155

13.1　人工智能的发展现状   /  155

13.2　中小商业银行人工智能建设面临的挑战   /  156

13.3　中小商业银行人工智能建设思路   /  157

13.4　中小商业银行人工智能应用探索   /  159

13.4.1　建立智能感知体系   /  159

13.4.2　打造智能客户服务   /  160

13.4.3　构建资源共享模式   /  161

13.4.4　整合数据构建智能模型   /  161

13.4.5　搭建智慧金融服务体系   /  162

13.4.6　提升线上线下智能化服务水平   /  163

13.4.7　打造智慧运维闭环   /  163

第14章　区块链技术建设与应用探索   /  165

14.1　区块链技术带来的机遇与挑战   /  165

14.2　中小商业银行区块链建设思路   /  166

14.2.1　区块链技术平台建设模式选择   /  166

14.2.2　区块链技术的金融应用场景切入点   /  166

14.3　区块链应用场景探索   /  167

14.3.1　采用合同链构建合同线上见证信任体系   /  167

14.3.2　通过区块链构建供应链金融信任体系   /  168

14.3.3　区块链技术在支付领域的应用探索   /  169

14.3.4　区块链技术在公益捐赠领域的应用   /  170

后记   /  172

参考文献   /  173