本书是财政部规划教材、全国财政职业教育教学指导委员会推荐教材，由财政部教材编审委员会组织编写并审定，作为全国中等职业学校财经类教材使用。个人理财业务是根据金融事务专业典型职业活动个人理财咨询与服务业务直接转化而成的专业核心课程，具有一定的理论性和较强的实践性，且在金融实务专业课程体系中具有一定的独立性。本教材有以下主要特点：以中等职业学校金融事务专业学生的就业为导向，以商业银行个人理财业务流程为主线，将要求掌握的知识和能力分解设计成若干系列工作任务，根据中职学生的认知特点和知识结构，综合考虑个人理财业务这项职业活动所涉及的工作对象、工具、方法、组织及其工作纪律要求要素，采用与工作流程相结合的结构来展示教学内容。以工作任务为导向，在每个工作任务中，按照工作过程的步骤所涉及的业务知识、业务技能、设备及其工具使用、职业素质培养工作要素融入工作过程，通过工作模拟、角色互换训练活动，帮助学生做学结合、边学边做，充分体现理财工作岗位的要求。本教材重在突出培养学生胜任银行个人理财业务的职业能力的观念，更为学习掌握其他相关金融专业课程打好基础。以银行客户经理工作内容为主线，从建立与客户的理财关系、分析诊断客户的财务状况，规划客户理财方案、到维护与客户的理财关系等方面的服务工作，让学生随着教材中的客户经理体验银行客户经理的工作过程，从而了解银行个人理财业务的工作内容，掌握其服务标准与规范。
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