章 金融科技正在重塑养老规划/001 金融科技和养老市场/001 金融科技与养老保障/003 金融科技与养老期间的资产处置/005 展望未来/006 参考文献/008 部分 金融科技与养老市场 第二章 智能投资顾问的问世/013 金融智能投资顾问问世的背景/013 智能投资顾问有哪些客户? /018 智能投资顾问与真人投资顾问/020 智能投资顾问的不足/022 智能投资顾问的发展趋势/027 全球智能投资顾问/031 结束语/032 参考文献/033 第三章 投资咨询服务的转型:作为受托人的数字投资顾问/039 数字投资咨询服务发展的驱动因素/041 数字投资咨询服务是一种受托咨询服务/042 由投资咨询关系范畴定义的信托注意标准/044 为数字投资咨询确定合理的依据/046 数字投资顾问和利益冲突缓解/048 现有投资咨询服务监管框架的采用/050 数字投资咨询服务是具有某些独特优势的真人投资咨询服务/054 结束语/055 参考文献/056 第二部分 金融科技与养老保障 第四章 金融科技的颠覆性影响:创造了鼓励个人承担理财责任的机会/061 金融科技革命的驱动因素/061 技术变革促使金融服务大众化/062 阻碍消费者获得财务保护的障碍/063 技术可以改善客户的体验/063 数据来源/064 临终计划工具/068 储蓄受到的挑战/069 健康计划工具/071 结束语/072 参考文献/072 第五章 伦理、保险定价、遗传问题与大数据/075 人寿保险的例子/075 与遗传技术有关的背景/076 人寿保险面临的挑战/077 可能的解决方案/081 结束语/083 致谢/083 参考文献/084 第六章 关于福利计划网络安全问题的思考:基于数据管理人和计划发起人的 视角/086 现有的监管框架/088 现行监管的发展方向/091 关于其他法律问题的思考/093 数据安全实践/096 《1974年雇员退休收入保障法》律师的作用/100 通向网络安全和雇员福利的前行道路/101 结束语/102 参考文献/103 第七章 为老年人设计:帮助老年人排忧解难,让他们过上一种有人帮助、安全 健康的退休生活/104 为老年人设计的背景/105 为老年人设计金融科技工具的障碍/106 为老年人设计金融科技工具的解决方案/107 影响老年人采用金融科技工具的障碍/107 如何针对老年用户的心智模式进行设计/109 如何了解老年用户的需要/109 情境调查/110 适合老年人的情境调查方法/111 情境调查案例研究/112 注意安全与谨防(网上)金融诈骗/113 如何通过网络获取重要信息/115 个人人造物分享/116 用户体验法在金融科技领域的应用/117 应该为老年人考虑的问题/118 结束语/120 参考文献/120 第三部分 退休计划发起人和监管者的新角色和责任 第八章 大开销:数字投资咨询与资产处置/127 自动化投资咨询服务发展史简介/127 为什么生成退休收入是一项挑战/129 通过业内访谈总结的经验教训/131 业内人士的看法/134 智能投资顾问造成的影响/139 结束语/143 致谢/144 参考文献/145 第九章 行为金融学、资产处置和对智能投资咨询业的监管策略/147 智能投资顾问/148 资产积累与资产处置/148 行为效应与养老资产处置/151 智能投资顾问如何进行资产处置? /154 智能投资咨询服务市场的结构和监管问题/156 结束语/163 附录:用于确定智能投资顾问属性的特征/164 参考文献/165 第十章 如何使基于金融科技的投资咨询服务能满足参与者的需要:教训和挑 战/169 如何看待智能投资咨询服务带来的体验/170 智能投资咨询服务经历了演化,而不是革命/173 智能投资咨询服务流程/174 投资者的行为及其影响/177 一项仍在进行的案例研究/179 结束语/185 参考文献/186 第十一章 金融科技创造的机会/188 现行制度效率低下/189 现行监管透视/199 金融科技创造的机遇/204 结束语/208 附录:一个简单的金融中介化成本核算模型/209 参考文献/212
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